Enligt Skatteverkets regler betalar man 22% i skatt på den vinst som blir kvar efter alla avdrag när man säljer en bostad. Gör man förlust på bostaden kan man istället få tillbaka pengar på skatten.
Läs vår artikel så lär du dig att räkna ut din vinst/förlust på din bostadsförsäljning och du lär dig räkna ut hur mycket skatt du skall betala eller få tillbaka. Våra smidiga kalkylatorer hjälper dig att räkna ut allt.
Artikelns innehåll:
1. Kalkylator – räkna ut vinst/förlust & skatt
2. Bostadsrätt
3. Hus
4. Beräkna förlust, förlustavdrag & skatt att få tillbaka
5. Avdragsgilla kostnader
6. Uppskov
7. Vad händer om man fuskar i deklarationen av försäljningen?
Klicka för att gå direkt ner till önskad rubrik
💡 Deklarationen av försäljningen skall göras året efter kontraktet undertecknas. Alltså, om du skriver kontraktet (säljer din bostad) år 2023 så skall denna affär deklareras under våren 2024 när deklarationen dimper ner i din brevlåda.
Kalkylator – räkna ut vinst/förlust & skatt för både bostadsrätt & hus
Denna smidiga kalkylator räknar ut vilken vinst eller förlust du gjort på din bostad. Den räknar även ut vilken vinstskatt du skall betala eller hur mycket skatt du skall få tillbaka vid förlust.
Planerar du att sälja eller köpa en bostad inom det närmaste året?
Då kan vi rekommendera dessa två gratistjänster:
1. Hittamäklare.se – få hjälp med att samla in offerter & att jämföra mäklarna i det område där du bor. Offerterna kan du använda för att undvika att betala onödigt mycket för mäklaren.
2. Lendo.se – Nu kan man äntligen även jämföra bolån & lånelöften hos Lendo. Med en enda ansökan jämför du erbjudanden från flera olika banker & väljer själv om du vill acceptera något erbjudande eller inte.
Tjänsterna ovan är helt gratis att använda & du förbinder dig inte till något när du gör en ansökan.
Förklaringar av kalkylatorns fält:
- Inköpspris + inköpskostnader
Plussa ihop bostadens inköpspris med eventuella inköpskostnader och fyll i totalsumman i fältet. Exempel på inköpskostnader är kostnader för besiktning, administrativa avgifter, lagfart (endast hus), pantbrev (endast hus) osv - Försäljningspris
Fyll i priset du sålde bostaden för - Försäljningskostnader
Du får dra av kostnader som har med själva försäljningen att göra så som homestyling, mäklararvode, kostnad för Hemnet-annons osv. Läs mer om försäljningskostnader🔗 - Renoverings- och förbättringskostnader
Du får dra av kostnader du lagt ner på renoveringar, förbättringar samt ny- till och ombyggnad av bostaden. Läs mer i vår artikel om avdragsgilla renoveringskostnader🔗 - Kapitaltillskott (endast bostadsrätt)
Varje gång du betalar månadsavgiften till föreningen går en del av den till att betala av på föreningens lån. Den summan får du dra av. Hur stor din avdragsgilla summa är kan din bostadsrättsförening ta fram. Läs vår artikel om kapitaltillskott🔗 - Skillnad i inre reparationsfond (endast bostadsrätt)
I vissa föreningar har man en inre reparationsfond för varje bostadsrätt. Om den fonden har ökat i värde sedan du köpte bostaden har du rätt att dra av mellanskillnaden. Du skall alltså ta fondens nuvarande värde minus fondens värde när du köpte bostadsrätten. Mellanskillnaden är avdragsgill. Läs mer om inre reparationsfond🔗 - Vinst (Fältet visas endast vid vinst)
Din vinst efter alla avdrag. Det är denna vinst som vinstskatten beräknas på. Denna vinst kallas även reavinst. - Vinstskatt att betala (Fältet visas endast vid förlust)
Du skall betala 22 % av reavinsten i skatt. Denna skatt kallas även för reavinstskatt. - Förlust (Fältet visas endast vid förlust)
Din förlust efter alla avdrag - Förlustavdrag (Fältet visas endast vid förlust)
50% av förlusten blir ditt förlustavdrag. Detta avdrag kan du använda för att minska din övriga skatt, exempelvis inkomstskatt eller vinstskatt från aktier. - Skatt att få tillbaka via deklarationen (Fältet visas endast vid förlust)
Om du betalat skatt under året (exempelvis inkomstskatt) kan du med hjälp av ditt förlustavdrag få tillbaka beloppet som kalkylatorn räknar ut. Om du annars skulle ha behövt betala restskatt kan du dra av detta belopp från restskatten.
Bostadsrätt
Nedan följer ett exempel på hur man räknar ut vinsten eller förlusten när man sålt sin bostadsrätt. Du kan byta ut siffrorna mot dina egna eller så kan du använda vår smidiga kalkylator som räknar ut allt åt dig. Under räkneexemplet länkar vi till kalkylatorn som hjälper dig att räkna.
Exempel: hur man räknar ut vinst/förlust på bostadsrätt:
+Försäljningspris 1 500 000 kr
– Inköpspris 800 000 kr
– Inköpskostnader 1600 kr (administrativa kostnader)
– Renoveringar 50 000 kr
– Ombyggnad 30 000 kr
– Försäljningskostnader 50 000 kr (mäklararvode, styling osv)
– Kapitaltillskott 16 000 kr (Läs vår artikel om: Kapitaltillskott)
– Inre reparationsfond 5 000 kr (Läs vår artikel om: Den inre reparationsfonden)
= Total vinst efter avdrag: 547 400 kr
= Skatt att betala: 120 428 kr (22% av vinsten)
Hus
Nedan följer ett exempel på hur man räknar ut vinsten eller förlusten när man sålt sitt hus. Du kan byta ut siffrorna mot dina egna eller så kan du använda vår smidiga kalkylator som räknar ut allt åt dig. Vi länkar till kalkylatorn under exemplet.
Exempel: hur man räknar ut vinst/förlust på bostadsrätt:
+Försäljningspris 2 000 000 kr
– Inköpspris 1 000 000 kr
– Inköpskostnader 65 000 kr (besiktning, lagfart, pantbrev osv)
– Renoveringar 100 000 kr
– Tillbyggnad 200 000 kr
– Försäljningskostnader 80 000 kr (mäklararvode, styling osv)
= Total vinst efter avdrag: 555 000 kr.
= Skatt att betala: 122 100 kr (22% av vinsten)
Förlust och förlustavdrag vid försäljning av bostad
De flesta känner till att man skall betala skatt på 22% om man gör en vinst på sin bostad, men vad händer när man gör förlust, och hur nyttjar man förlustavdraget för att få tillbaka en del av förlusten i skatteåterbäring? Det skall vi gå igenom nu.
För att räkna fram din förlust räknar du på exakt samma sätt som när du skall räkna fram din vinst. Du räknar in ditt inköpspris, ditt försäljningspris och alla dina avdragsgilla kostnader som du lagt ner på bostaden. Exempel på avdragsgilla kostnader är:
- Försäljningskostnader (mäklararvode, besiktningskostnad, styling osv)
- Renoveringar och grundförbättringar (bygga om, renovera, bygga ut osv)
- Eventuellt kapitaltillskott och förändring i den inre reparationsfonden (för bostadsrätt)
Exempel: beräkning av förlust vid bostadsförsäljning
Försäljningspris 1 000 000 kr
– Inköpspris 1 400 000 kr
– Renoveringar 100 000 kr
– Försäljningskostnader (mäklararvode, styling osv) 50 000 kr
– Kapitaltillskott 25 000 kr
= – 575 000 kr
Total förlust efter alla avdrag: 575 000 kr.
Förlustavdraget – få tillbaka en del av förlusten på skatten
Hälften (50%) av förlusten är ditt förlustavdrag. I exemplet ovan blir alltså 50% av 575 000 kr, dvs 287 500 kr förlustavdraget. Det kan du använda som ett förlustavdrag för att få tillbaka en del av förlusten i form av minskad skatt på din inkomst (arbete) eller andra kapitalvinster (till exempel aktier).
287 500 kr är alltså förlustavdraget i detta exempel
På de första 100 000 kronorna av förlustavdraget får du en skattereduktion på 30%. Dvs du får tillbaka 30 000 kr på skatten för de första 100 000 kronorna.
På den del av förlustavdraget som överstiger 100 000 kr får du skattereduktion på 21%. Dvs du får tillbaka 21 000 kr på varje 100 000 kr som överstiger.
Räkneexempel:
Du gör totalt 575 000 kr i total förlust.
Hälften, dvs 287 500 kr av den förlusten är ditt förlustavdrag.
På de första 100 000 kronorna får du tillbaka 30 000 kr (30%)
På resterande 187 500 kr får du tillbaka 39 375 kr (21%)
Totalt att få tillbaka på skatten 30 000 + 39 375 = 69 375 kr
För att du skall kunna få tillbaka dessa pengar i form av minskad skatt så krävs det att du har haft en inkomst av tjänst (arbete) eller har kapitalinkomster under året som du kan dra av förlustavdraget mot. Du kan inte spara ett förlustavdrag till nästa års deklaration.
Exempel:
Du har arbetat under året och betalat ca 150 000 kr i inkomstskatt. I din vanliga deklaration skall du få tillbaka 1 000 kr i skatteåterbäring.
Du sålde din bostad med 240 000 kr i förlust under året och har därmed ett förlustavdrag på 120 000 kr att dra av i din deklaration. När du använder ditt förlustavdrag innebär det att du kommer få ytterligare 34 200 kr tillbaka i skatteåterbäring utöver de 1 000 kronorna från din vanliga deklaration.
Om du istället hade haft en restskatt på 20 000 kr att betala i din vanliga deklaration kan du dra av dina 34 200 kr därifrån. Det gör att du får tillbaka 14 200 kr på skatten istället för att behöva betala 20 000 kr i restskatt.
Summering av förlust och förlustavdrag
- Halva förlusten är avdragsgill (det blir ditt förlustavdrag)
- 30% tillbaka på de första 100 000 kronorna av förlustavdraget
- 21% tillbaka på del av förlustavdraget som överstiger 100 000 kr
- Du får endast tillbaka skatt om du har inkomster från tjänst eller kapitalinkomster att dra av förlusten mot.
- Du kan inte spara ett förlustavdrag till nästa år.
Få hjälp med deklarationen
På Mindeklaration.se kan du få hjälp med deklarationen för en låg kostnad. De hjälper dig att göra alla avdrag så att du betalar minsta möjliga vinstskatt eller får tillbaka så mycket som möjligt på skatten vid förlust.
Gå via vår länk och använd värdekoden A59K26H så får du rabatt på tjänsten
Avdragsgilla kostnader
När man säljer en privatbostad kan man dra av de kostnader som man haft under tiden man ägt bostaden. Man drar av kostnaderna för att minska sin vinst och därmed minska vinstskatten:
- Renoveringar/förbättringar
- Ny-, till- och ombyggnader
- Försäljningskostnader
- Inköpskostnader
Även om man gör förlust på sin bostad skall man ändå nyttja avdragen. Det ger en större skattemässig förlust och det gör att man får ett större förlustavdrag, dvs mer tillbaka på skatten.
Läs mer om vilka avdrag du kan göra
Läs mer djupgående om alla de olika avdragsgilla kostnaderna i vår artikel om ämnet:
🔗 Vad får man dra av vid deklaration av bostadsförsäljning
Skjuta upp vinstskatten – uppskov
I vissa fall kan du skjuta upp betalningen av vinstskatten på framtiden, det kallas att göra uppskov. För att få göra uppskov måste ett antal regler uppfyllas. Du måste exempelvis köpa en ny bostad som du gör uppskov på vinsten in i.
Läs mer om uppskov
Läs mer om uppskov och använd våra smidiga uppskovs-kalkylatorer i vår artikel:
🔗 Uppskov
Vad händer om man fuskar eller gör fel i deklarationen?
Vid mindre fusk eller fel i deklarationen blir man normalt inte bestraffad.
Skatteverket brukar helt enkelt bara neka avdraget.
Om jag förstått detta rätt så fungerar reglerna såhär:
Begår man ett allvarligt uppenbart fusk i deklarationen så riskerar man att få ett skattetillägg som straff. Skattetillägget är 40 procent på den skatt som undanhållits tack vare de felaktiga uppgifterna.
Exempel:
Om du gjort ett avdrag på 10 000 kr som är felaktigt så riskerar du att få betala skatten på 2200 kr plus skattetillägget på 880 kr.
Planerar du att sälja eller köpa en bostad inom det närmaste året?
Då kan vi rekommendera dessa två gratistjänster:
1. Hittamäklare.se – få hjälp med att samla in offerter & att jämföra mäklarna i det område där du bor. Offerterna kan du använda för att undvika att betala onödigt mycket för mäklaren.
2. Lendo.se – Nu kan man äntligen även jämföra bolån & lånelöften hos Lendo. Med en enda ansökan jämför du erbjudanden från flera olika banker & väljer själv om du vill acceptera något erbjudande eller inte.
Tjänsterna ovan är helt gratis att använda & du förbinder dig inte till något när du gör en ansökan.
Källhänvisning:
Skatteverket.se
Vanliga frågor och svar
Ja, med hjälp av förlustavdraget. Läs mer i artikeln och använd vår kalkylator som beräknar förlust, förlustavdrag och skatt att få tillbaka.
Reavinst är den vinst som skatten (reavinstskatten) beräknas på. Reavinsten är vinsten efter alla avdrag.
Nej, reglerna och skatten är densamma oavsett hur länge man ägt bostaden.
Hej, lite halvt knepigt läge.
Min syster köpte en lägenhet 2015. Då det var knappt om tid och för att få ett godkänt lånelöfte så gick pappa (på papperet) in som delägare på 90% av lägenheten.
Observera att pappa inte betalat något alls i lägenheten utan detta mest var för att lösa det tekniskt. Min syster har stått för alla kostnader (lån, hyra osv)
Lägenheten såldes förra året med förlust, typ 50000. Plus lite avdrag på mäklaravgirt m.m vilket ju ger dem en skattereduktion.
Min syster får ju en mindre del då hon endast stod för 10%..
Pappa säger och tror att hans del inte alls påverkar hans skattereduktion så mycket då den kvittas mot andra delar i deklarationen som ”väger mer”, typ högre inkomstskatt.
Finn det något sätt för pappa att räkna ut hur mycket lägenhetsförsäljningen faktiskt påverkar hans skattereduktion? Min syster, och jag tycker väl att det mest rätta är att han betalar henne den delen då han inte lagt en krona i lägenheten i sig.
Hej William.
1. Använd kalkylatorn i artikeln för att räkna ut hur stort förlustavdraget blir från lägenheten. 30 % av det förlustavdraget får er pappa ”tillbaka på skatten”. Den summan räknas också ut av kalkylatorn.
2. Multiplicera summan med 90 % (pappans andel)
3. Summan ni räknar fram är den summa som pappan isåfall ska betala till systern eftersom det är den summan han får i form av minskad skatt.
Mvh admin på Ekonomifokus
Hejsan
Farfar köpte en tomt och byggde där en villa. Det skedde på 70-talet. När farfar gick bort ärvde min pappa huset någon gång kring 2010. Nu har min pappa dött och dödsboet ska sälja. Hur räknar man ut vinsten? Är det försäljningspris minus priset på tomten och kostnaden för att bygga huset på 70-talet? Jag tänker att det är väldigt svårt att ta reda på de uppgifterna.
Med vänlig hälsning
Anders
Hej Anders.
Ja, precis så som du säger ska du räkna.
Tomtpriset kanske du kan få reda på genom att kontakta lantmäteriet. De har ett register som heter fastighetspris-registret.
Om du inte kan få fram kostnaden för husbygget kan du uppskatta kostnaden. Då behöver du dock kunna styrka kostnaden med bilder, ritningar eller annat underlag.
Om du saknar underlag kan du ”yrka öppet”, dvs du uppskattar byggkostnaden och skriver i din deklaration i rutan för övriga uppgifter att du saknar underlag för byggkostnaden.
Mvh admin på Ekonomifokus
Hej! Jag tänker ge min fastighet som gåva till mina barn blir det skatt på det?
Hej Björn.
Nej, så länge dina barn inte betalar något eller tar över lån i samband med gåvan. Vi har ingen gåvoskatt i Sverige, den avskaffades 2005.
Mvh admin på Ekonomifokus
Hej!
Sålde min bostadsrätt okt 2022 med förlust.
Om jag inte uppfyller kriterierna i blankett K6 del C har jag inte rätt till avdrag på förlust då?
Mvh Anna
Hej Anna.
Del C gäller bara för uppskov. Om du inte skall göra uppskov behöver du inte bry dig om C.
Du har rätt till ditt förlustavdrag. Du behöver ha haft en inkomst av tjänst eller liknande under året för att kunna nyttja ditt förlustavdrag.
Mvh admin på Ekonomifokus
Gör en vinst på mitt hus i år. Samtidigt har en lägenhet köpts tillfälligt då vi letar nytt hus samtidigt.
Och nu är det så att vi kommer att skriva på för ett nytt hus under samma år.
Lägenheten säljs nästa år.
Hur skall jag räkna ut vinstskatten?
Påverkar de nyköpta fastigheterna summering av årets vinst?
För att ge lite siffror för 2022.
Vinst husförsäljning – 3.100.000 (andel 100%)
Köp lgh: 1.350.000 (andel 50%)
Köp hus/gård: 2.900.000 (andel 50%)
Hur skall man räkna?
Hej Jan.
Du skall endast räkna ut vinstskatten och deklarera försäljningen av det sålda huset i årets deklaration.
Du gör ett uppskov på vinsten in i den nya fastigheten om du hinner tillträda den inom tidsgränsen, annars gör du ett preliminärt uppskov.
Här kan du räkna ut hur stort uppskov du kan göra:
https://www.ekonomifokus.se/bostad/salja-bostad-guide/uppskov-vad-det-ar-och-hur-det-fungerar
Lägenhetsförsäljningen påverkar inte, den skall deklareras det året den säljs.
Mvh admin på Ekonomifokus
Hej!
Vi ska separera och sälja en lägenhet (värd cirka 5,5 milj) som vi äger tillsammans sedan många år och köpa två mindre lyor för hela beloppet. Vi beräknas göra en vinst på 3,2 miljoner på försäljningen. Kan vi få uppskov på hela vinstskatten?
Hej Niklas.
Taket för uppskov är 3 miljoner kr per bostad. Jag utgår ifrån att ni ägde 50/50 av den bostad ni säljer.
Hade ni köpt en ny bostad tillsammans som var dyrare eller lika dyr som den ni sålde hade ni alltså kunnat skjuta upp maximalt 3 miljoner kr av er vinst tillsammans.
Köper ni istället varsin ersättningsbostad som är dyrare eller lika dyr som den bostad ni sålde (2 750 000 kr per person) kan ni alltså göra uppskov på hela er vinst eftersom ni inte når upp till taket på 3 miljoner kr per bostad.
Läs vår artikel om uppskov och hur man räknar ut sitt maximala uppskov.
Mvh admin på Ekonomifokus
Hej,
Min man och jag sålde våran lägenhet nov 2021 och gjorde en vinst på 3.000.000 sek. Vi har köpt en ny bostad
januari 2022 men kommer att behöva sälja och köpa en annan bostad snart då vi måste bo på andra sidan stan av personliga skäll. Nu i maj måste vi deklarera försäljningen och vill göra preliminär uppskov. vi vill köpa en ny bostad så fort så möjligt och detta innebär att vi vill gärna inte behöva bo i bostad 2 ett hel år. Min fråga är, får vi göra uppskov på bostad 1 till bostad 3?
Mvh
Hej Yoana.
Ja, ni kan hoppa över bostad nummer 2.
Ni gör då preliminärt uppskov på bostad 1.
Sedan behöver ni köpa en bostad nummer 3 senast 2022-12-31 som ni flyttar in i senast 2023-05-02.
Ert preliminära uppskov omvandlar ni sedan till ett definitivt uppskov in i bostad nummer 3.
mvh admin på Ekonomifokus
Hej,
Jag kommer sälja min bostad med förlust på 488000 och det är för att vi köpte bostad renovera förlora pengar för att sen riva och bygga ett dubbelt så stort. Ja blev aldrig klar med huset då det kosta för mycket och nu säljer jag med förlust. Kommer jag få betala skatt ändå eller kunna göra sån skattereduktion enligt ovan test via dig.
Betyder det att de kan sänka min skatt som jag har under året av det jag arbetar?
En annan viktig fråga. Jag kommer kunna betala tillbaka mina skulder till banken och det blir som en ”vinst”, pengar över men i själva verket är det ingen vinst utan lånen har sjunkit och egna sparade pengar. Kommer detta räknas som vinst? Tusen Tack för svar.
Hej Diana.
”Betyder det att de kan sänka min skatt som jag har under året av det jag arbetar?” – Svar ja.
Gör man förlust på sin bostad kan man lite förenklat säga att man får tillbaka en del av den förlusten i skatteåterbäring.
För att kunna få tillbaka skatt krävs det att man har betalat skatt på något annat under året (exempelvis lön) som man kan dra av sitt förlustavdrag emot.
Du skall inte räkna med några skulder till banken. De har inget med med denna beräkningen att göra.
Att betala tillbaka lån kan aldrig bli en vinst.
Mvh admin på ekonomifokus
Hej
En fråga till. Min fastighet köptes för ca 30 år sedan. Jag står som ensam ägare. Inköpspriset var på endast 250000 och ett extra lån på 50000 togs för byggande av bastu. Borde inte inköpspriset justeras till dagens pengavärde? Det är ju skillnad mot för om fastigheten hade ägts endast ett år. Jag tycker det blir en väldigt stor summa skatt att betala på beräknat försäljningspris. Många förbättringar har givetvis gjorts genom åren men kvitton finns inte på allt.
Hej igen Sollan.
Nej man får ej räkna upp priset till nuvarande pengavärde tyvärr.
Du får inte heller räkna med lån i beräkningen.
Du får däremot dra av renoveringar och förbättringar som du gjort under åren.
läs vår artikel om: Avdragsgilla kostnader
Mvh admin på Ekonomifokus
köpte en 4:a för 12 år sedan som egentligen var en 3:a+1:a som öppnats till en 4:a. Nu har vi satt tillbaka väggen och det är återigen två lägenheter som vi har sålt till 2 olika personer. Hur deklarerar jag detta lättast? Kan jag bara ta inköpssumman för 4:an och deklarera totalsumman jag sålt för? Har ju bara 1 köpeavtal för dessa 2 lägenheterna men nu 2 säljavtal.
Hej Katja.
Det vågar jag inte riktigt svara på. Du får nog ringa skatteverket med den frågan.
Mvh admin på Ekonomifokus
Hej!
Jag kommer att sälja min lägenhet i Sverige i sommar, troligtvis med rätt mycket förlust. Jag flyttade till USA förra året och är numera skatteskyldig bara i USA (alltså har ingen inkomst i Sverige längre). Hur fungerar det då med skatteavdrag för förlust om jag inte har inkomst i Sverige att dra av min kapitalförlust mot?
Tack på förhand!
Hej Christina.
Vad jag känner till så kan du inte nyttja förlustavdraget om du inte har någon inkomst att dra av den från.
Du får nog kontakta skatteverket om du vill ha ett mer utförligt och 100% säkert svar.
Mvh admin på Ekonomifokus
Hej. Min son köpte en lägenhet som totalrenoverades för 5,5 år sedan och som nu skall säljas. Väggar flyttades och ny planlösning gjordes och detta innebar att nytt golv måste läggas i hela lägenheten. Det hade varit en vattenläcka i badrummet vilket gjorde att byte av golv och väggar var nödvändiga. Nytt kök installerades med nya vitvaror och genom att väggar flyttades var det nödvändigt. Avdrag får göras när man flyttar väggar och då utgår jag från att de förbättringsåtgärder som då bli nödvändiga som golv, kök mm är avdragsgilla. Stämmer det? Hur kan man tänka runt badrummet? Är det 5 år som gäller eller kan man hävda att det blir ny/ombyggnad? Kan lägga till att handfatet flyttades i badrummet.
Hej Marie.
Han får göra avdrag för de renoveringar som han utfört under försäljningsåret och de senaste 5 kalenderåren innan försäljningsåret (om han sålt bostaden under år 2020 kan han alltså dra av för renoveringar från och med 2015). Om han sålt bostaden under 2021 får han alltså dra av renoveringar som gjordes under 2016 och framåt.
Om han precis missar gränsen kan han ju chansa och dra av allt som ny till och ombyggnad. Det hade jag gjort.
Flytten av handfatet i badrummet bör räknas som en ändring av planlösningen.
Mvh admin på Ekonomifokus
Hej!
Ser att om man säljer en bostad med vinst på, i ert ex, 575.000 får man betala 22 % i skatt =126.500:-
Men…OM man säljer med en förlust på samma summa 575.000 får man bara dra av HÄLFTEN av denna summa och på dom första 100.000 mot 30 % = 30.000:-
och sedan bara 187.500 mot 21 % = 39.375:-
Totalt ENDAST 69.375:-….
Varför denna skillnad och på vilken grund?
Pengarna måste ju vara lika i värde ?
Undrar
Roland
Hej Roland.
Det skall du inte fråga mig.
Fråga Sveriges regering.
Mvh admin på Ekonomifokus
Hej
Jag överlät i bodelning i samband med separation halva gemensamma fastigheten förra året.
Gäller annat vid överlåtelse i bodelning än vid försäljning? Är det olika?
Hur regleras fastighetsskatt mellan parterna då vi samägt fastigheten en del av året och mitt ex ensam
Äger fastigheten resterande del av året?
Anna
Hej!
Här kommer en annorlunda fråga;
Vi har sålt våran fritidshus med skaplig vinst, men vill istället investera i en Husbil som är dyrare än summan vi fick för fritidshus.
Måste vi betala reavinstskatt? Då vi betraktar husbilen som ”Fritidshus på hjul”?
Med vänlig hälsning! Miro
Hej Miro.
Ja ni måste betala skatten.
Ni kan inte göra uppskov in i en husbil.
Mvh admin på Ekonomifokus
Hej! Jag fick som gåva 1992 1/3 av farfars fritidshus byggt 1931. 2004 sålde jag 1/9 till min syster. 2020 sålde jag resterande 2/9 till min syster och svåger som nu äger hela huset. Hur ska jag göra avdragen?
Alt 1. För 1/3 ägande 1992-2004 och 2/9 2004-2020
Alt 2. För 2/9 ägande hela tiden.
MVH
Kajsa
Hej Kajsa.
Jag är ledsen men det där blir för rörigt med ägarandelarna.
Jag kan inte hjälpa dig med den frågan. Du får nog ringa Skatteverket.
Mvh admin på Ekonomifokus
Hej, vi sålde nyss vår lägenhet som vi köpte som nyproduktion i 2017.
Vi har skaffat inbyggda garderober, takspottar och massa annat. Pluss betalade vi extra för kök-tillval.
Kan jag dra av de sakerna vid betalning av skattevinst eller inte (eftersom vi köpte nyproduktion då)?
Obs – inte alla nyproduktion är utrustade med grejer man förväntar sig ha i en lägenhet. Ibland är det väldigt basic tyvärr.
Hej Pavlina.
Ja, tillval du gjorde kan du lägga på inköpspriset.
De andra sakerna du nämner är också avdragsgilla som ny-till och ombyggnad.
Mvh admin på Ekonomifokus
Hej.
Jag och min bror har fått en villa av våra föräldrar i förskottsarv. Vi äger alltså 50% var av huset. (Just nu har vår mor nyttjanderätt av villan, ska dock flytta till annan ord nu)
Min bror ska sälja sitt eget hus i samna veva och köpa en bostads rätt och ett fritidshus.
Han kommer naturligtvis använda hans del av köpeskillingen till de två nya fastigheterna och gör nog ingen reavinst.
Jag själv kommer inte att investera min del avköpeskillingen till fastighetsköp.
Som jag förstår ska jag skatta för 50% av köpeskillingen vid reavinst. Kan jag göra göra något som minska min del av skatten.
Hej Sören.
Ja det stämmer.
I denna artikel har vi skrivit om vad man kan dra av:
mvh admin på Ekonomifokus
Hej!
Vi skall sälja vår villa vi byggde ny nyckelfärdig 2005, kostnad 1.7 milj.
Far byggde sedan ett garage i gåva åt mig.
Vi har tagit ut pantbrev för 900’
Vad kan på ett ungefär skatt och ev netto bli om huset idag går för säg 4.2 milj?
Mvh
Anders
Hej Anders.
+ 4200000
– 1700000
– Eventuella garagekostnader
– 18 000 kr (pantbrevskostnaden)
= Vinsten
22% av vinsten skall du betala i skatt.
Mvh admin på Ekonomifokus
Om en villa säljs där det är 2 st som ägde villan varav den ena parten sedan inte delar vinstskatten med delägaren, vad kan hända med Personen som behöll hela vinsten och vad kan personen som inget fick göra?
Hej Johanna.
Om du inte fått de pengarna du har rätt till får du ta hjälp av en jurist.
Mvh admin på Ekonomifokus
Hej vi ska sälja våran villa vi haft i 35 år. Vi gjorde en ut och ombyggnad för 30 år sedan som då kostade ca150.000kr gör vi avdrag på samma summa eller räknas den upp till dagens penningvärde ?
B.J
Hej Bertil.
Samma summa.
Man får aldrig räkna om några summor till dagens penningvärde.
Mvh admin på Ekonomifokus
Hej. Sålde hus 2018 och fick uppskov. Ska nu sälja nuvarande bostad 2021, januari. Kan jag söka uppskov på den utan att betala det från 2018?
Hej Linda.
Den vinst du gör på din nuvarande bostad plussas ihop med ditt uppskov.
Du får då din totala vinst som skall beskattas.
Om du köper en ny bostad så kan du skjuta med dig hela eller delar av din totala vinst som ett uppskov in i den nya bostaden.
Mvh admin på Ekonomifokus
Hej
Jag blir inte klok på detta.
Är anklagad av skatteverket att driva näringsverksamhet för att ha renoverat och sålt lägenheter trots att jag bott i dem samt att jag sålt 2 nyproduktion som jag inte flyttade in i av olika skäl. Under en 6 års period. Dem vill att man deklarerar i K8 och inte K6 som jag gjort, för flera år sedan. Vad blir skatten? 27%? Löneskatt? Det finns ingen lag för att man inte får ”spekulera” även om jag inte gjort det utan endast flyttat mycket och sedan gjort en liten blygsam vinst här och där.
Hej Emelie.
Det var tråkigt för dig. Jag har tyvärr inte järnkoll på vilken skatt du skall betala så jag kan inte hjälpa dig.
Mvh admin på Ekonomifokus
Hej! Vi är två systrar som tillsammans med våra gifta föräldrar äger en bostadsrätt. Den bebos av oss (döttrarna) men lånet står på våra föräldrar och vi ser det som att de ”egentligen” äger lägenheten. På pappret är dock de formella andelarna uppdelade på 10/10/80% (så att föreningen godkänner att endast vi bor där).
Min fråga rör skatten vid försäljning. Helst ser vi att våra föräldrar ”sköter allt sånt där” men förstår att vi också eventuellt kan behöva skatta på försäljningen (vi har gått med vinst). Finns det något smidigt sätt att se till att skatt samt vinst endast berör mina föräldrar? Kanske en lösning vore att återge våra andelar som gåva strax innan försäljning? Eller kanske totalskatten inte blir större om den är fördelad på oss tre?
Tacksam för svar
Hej Sonja.
Man betalar skatt utefter den ägarandel man står registrerad som ägare av. Storleken på skatten blir densamma oavsett vem som betalar den.
Ni kan, precis som du säger, ge bort era ägarandelar i gåva till era föräldrar innan ni säljer. Då är det föräldrarna som skall deklarera hela försäljningen och betala all skatten så det är den bästa lösningen för er.
Mvh admin på Ekonomifokus
Mer exakta datum enligt önskemål:
Bostadsrättslägenheten/ersättningsbostaden
Mars 2013: Bokade och skrev Förhandsavtal för nybyggd (då obyggd) bostadsrätts-lgh
Juni 2015: Skrev på Upplåtelseavtal för bostadsrätts-lgh
Augusti 2015: Flyttade till bostadsrätts-lgh
Mars 2015: Vi sålde vårt hus, bostad sedan 34 år
Augusti 2015: Flyttade från huset
Hej Gunilla.
Det skall inte vara några problem för er att gå tillbaka, ändra i deklarationen och göra uppskov.
Förhandsavtalet spelar ingen roll här.
Ni köpte bostadsrätten samma år som ni sålde huset så ni uppfyller kraven för att göra uppskov.
Mvh admin på Ekonomifokus
Förtydligande: 1 år för tidigt med att köpa (!) nya lägenheten (2013). Vi sålde hus 2015 och flyttade till nybyggd bostadsrätt samma år. Gunilla
Hej igen Gunilla.
Jaha jag rörde till det när du skrev om 2013 i din fråga.
Kan du skriva om hela din fråga och vara övertydlig med alla datum för kontrakt och tillträde för både huset som såldes och bostadsrätten som köptes?
Mvh admin på Ekonomifokus
Ang detta med uppskov av skatt när man sålt och köpt nytt. Vi betalade skatten men kan vi ompröva deklarationerna?
Vi sålde radhuset våren 2015 och flyttade in i bostadsrätt samma år. När man köper bostadsrätt skriver man ofta avtal långt i förväg innan huset ens finns. Vi skrev på köpeavtalet 2013.
Läser nu följande:
”Din nya bostad räknas som ersättningsbostad om du köper den tidigast den 1 januari året före och senast den 31 december året efter det år du säljer din ursprungsbostad.”
I vårt fall har vi alltså skrivit på köpeavtalet för tidigt för att kunna begära omprövning, eller…?
Hej Gunilla.
Ja deklarationen för 2014 är det sista året som man kan ompröva nu under 2020.
Ni var tyvärr 1 år för tidigare med att sälja.
Mvh admin på Ekonomifokus
Tack för snabbt och klart besked!
Vi ska sälja en bostadsrätt och vi är tre personer som äger den. Mor, far och dotter.
Vem får göra avdragen på mäklararvode, Hemnet, styling mm? Ska det delas upp procentuellt på ägandet eller kan vem som helst av oss göra det?
Hej Gunilla.
Ni alla fyller i avdragen i era deklarationer så delas det upp på ägarandelarna.
Mvh admin på Ekonomifokus
Stort tack för snabbt o bra svar!
MVH
Cecilia
Hej!
Mina föräldrar sålde 2017 en villa med vinst. Tror att dom betalat vinstskatten redan på den försäljningen. Dom köpte samma år en bostadsrätt som dom nu kommer att sälja med förlust. Kan dom göra något mer än ”normalt” förlustavdrag för bostadsrätten när dom ska deklarera?
MVH
Cecilia
KOMPLETTERING: Hej! Ställde ovanstående fråga tidigare. Men nu har jag sett att man kommer att kunna begära återbetalning på den vinstskatt man redan betalat in vid bostadsförsäljning. Kan mina föräldrar begära detta och därefter göra förlustavdrag för den förlust dom gjort vid försäljning av sin bostadsrätt?
MVH
Cecilia
Hej Cecilia.
Ja dina föräldrar kan ändra i sin gamla deklaration och göra uppskov på vinsten (så länge de uppfyller kraven för uppskov)
Sedan kan de kvitta förlusten mot uppskovet. Eventuell vinst som blir kvar efter det kan de göra uppskov på (så länge de uppfyller kraven för uppskov).
Mvh admin på Ekonomifokus
Jag har sålt min del i gemensamt ägt hus 2020 31/8 till personen jag samägt med, med vinst. Berörs jag av den nya förändringen gällande uppskov av ränta på vinstskatt eller återbetalning av redan betalad vinstskatt? Jag läser mig till datum för försäljningar till och med sista juni men samtidigt år till och med 2020. Är det ett glapp?
Hej Anna.
Ja alla som sålt en bostad (eller delar av en bostad) under de senaste 5 åren kan begära uppskov så länge de uppfyller reglerna för uppskov.
Om du köper en ny bostad och uppfyller reglerna kan du göra uppskov på din vinst. Du kommer inte behöva betala någon uppskovsränta från och med 1:as januari 2021.
Mvh admin på Ekonomifokus
Finns det någon begränsning uppåt på uppskovsbeloppet. Äldre har ju många gånger haft sin lägenhet i 30-40 år och kanske vinsten blir 10 miljoner vid försäljning.
Hej Tommy.
Taket är just nu på 3 miljoner kronor per bostad.
Mvh admin på EKonomifokus
Hej, jag har presis sålt mitt hus. Om jag renoverade taket för 10 år sedan och köket 8 år sedan. Får jag dra av den från vinstskatten? Mvh
Hej Thanh.
Läs denna artikel:
https://www.ekonomifokus.se/bostad/deklaration/vad-far-man-dra-av-deklarationen-avdragsgillt
Mvh admin på Ekonomifokus
Hej!
Efter en såld bostadsrätt hur deklareras vinsten om man betalde handpenning vid köpet?
Hej Magda.
Handpenningen har inget med deklarationen att göra.
Din bostadsaffär skall deklareras precis som vanligt.
Mvh admin på Ekonomifokus
Hej!
Mina föräldrar sålde 2017 en villa med vinst. Tror att dom betalat vinstskatten redan på den försäljningen. Dom köpte samma år en bostadsrätt som dom nu kommer att sälja med förlust. Kan dom göra något mer än ”normalt” förlustavdrag för bostadsrätten när dom ska deklarera?
MVH
Cecilia
Hej Cecilia.
Om de gjorde uppskov på vinsten från villan så kan de kvitta förlusten mot uppskjuten vinst.
Om de inte gjorde uppskov så går det inte. Då är det endast vanligt förlustavdrag som gäller.
Mvh admin på Ekonomifokus
Tja kan jag dra av för resor till och från affären när jag köpt byggmaterial att renovera med?
Mvh/Christoffer
Hej Christoffer.
Nej det kan du inte. Jag är dock inte 100% säker så du får ringa skatteverket om du vill ha ett 100% säkert svar.
mvh admin på Ekonomifokus
Hej,
Hur ska kostnader för försäljning av hus fördelas om ena parten (dödsbo)äger 1/3 och andra 2/3. Det finns inga lån på huset. Delas mäklararvode mm 50/50 eller enl ägarandel. Vinsten vid försäljning ska självklart delas enl ägarandel.
Med vänlig hälsning
Eva
Hej Eva.
kostnaderna fördelas den enligt ägarandelen.
Om vinstens skall fördelas enligt ägarandelen skall även kostnader fördelas enligt ägarandelen.
Mvh admin på Ekonomifokus
Hej!
Jag undrar om jag försäljer min bostad i november eller desember 2020. Jag får betalad 10%handspenner i 2020 och rest 90% får jag betalad i 2021. Ska jag betalar skatt på vinsten i skatteåret 2021 eller 2022?
Hälsning
Faramarz
Hej Faramarz.
Man räknar från det datum då kontraktet skrivs.
Du skall alltså betala skatten 2021 om kontraktet skrivs under 2020.
Mvh admin på Ekonomifokus
Hej, jag ska deklarera försäljnig av fritidshus åt ett dödsbo, men saknar många viktiga papper/kvitton. Har förstått att jag göra avdrag för Pantbrev och Lagfart, men var får jag redan på kostaderna för detta? Har lantmäteriet/banken uppgift om detta? Ytterligare grundförbättringar är att det borrades egen brunn, sattes in mulltoa och gjorts tillbyggnationer. Har du några tips om hur mycket jag kan yrka på när kvitton saknas?
Hej Carola.
Ja du får ta reda på när lagfart och pantbrev betalades och vilken summa. Det borde du kunna få fram från lantmäteriet.
Jag kan inte bedöma kostnaderna för de grundförbättringar du nämner tyvärr.
Mvh admin på EKonomifokus
Förtvivlad! I förvirringen efter min makes hastiga oväntade död började jag i all hast röja i vår villa. Omedvetet råkade jag bland andra pärmar från studier o anna slänga ALLA pärmsr med sparade
fakturor på 30 års! renoveringar.
Villan är ej såld än. Vad skall jag göra?
Tacksam för råd
Solvig
Hej Solvig.
Du kan yrka öppet.
Dvs du gör alla avdrag när du deklarerar men skriver en notering att du råkade slänga alla kvitton och fakturor.
Har du tur så godkänner Skatteverket dina avdrag.
Mvh admin på Ekonomifokus
Tillägg. Det är min son som skall köpa den
Hej.
En snabb fråga. Om jag säljer mitt fritidshus för lika mycket som jag köpte det för. Vad gäller då?
Mvh/Sören
Hej Sören.
Du skall ändå deklarera försäljningen och du skall göra de avdrag som du kan.
Om du inte gör någon vinst så behöver du inte betala någon vinstskatt.
Om du gör förlust efter alla avdrag så kan du få tillbaka en del av den förlusten genom att dra av förlusten mot din inkomst av tjänst.
Mvh admin på Ekonomifokus
Hej, tack för bra info!
Har fråga kring avdrag på vinst vid bostadsrättsförsäljning. Vi gjorde en stor garderobsvägg (inbyggd) för mer än 5 år senan. Kan utgiften för denna dras av som grundförbättrande?
Mvh
Malin
Hej Malin.
Jag hade dragit av det som ny- till- och ombyggnad (grundförbättring).
Det borde vara korrekt att dra av den där enligt min bedömning.
Mvh admin på Ekonomifokus
Hej
På Skatteverkets hemsida står det att jag ska betala 25% i skatt efter gjorda avdrag eller 30% på 5/6 av vinsten. Ni skriver att jag ska betala 22% hur räknar ni då?
Vänliga hälsningar
Rolf
Hej Rolf.
22/30 delar av vinsten skall beskattas med 30%.
Det blir 22 %.
Mvh Admin på EKonomifokus
Hej
Mina föräldrar sålde förra året våran lägenhet och fick vinst på den. Eftersom att lägenheten var på min mammas namn så fick hon pengarna och dom skattade hon direkt efter försäljningen. Vinsten delades mellan de båda för handpenning till två nya lägenheter.
Min fråga är angående skattedeklareringen nu ett år senare, eftersom att min pappa till synes utan försäljning fick pengar insatt på kontot. Vad behöver han göra för att inte bli skyldig till återbetalning eftersom att vinsten som sattes i hans konto redan var skattad?
Hej Benna.
Ingenting.
Om din mamma stod som ensam ägare av bostaden så är det hon som skall betala all vinstskatt (precis som hon gjort).
De pengar som blir kvar efter skatt kan de dela upp 50/50 så som de gjort.
Mvh admin på Ekonomifokus
Hej
Jag äger en skogsbruksfastighet som jag köpte 2006. Då var det 125hektar med mark med och jag har sålt mark samt renoverat och byggt till garage.
Köp 1225000kr
Sålde av mark för 725000kr
Renoverat för 400000kr
Byggt garage för 500000kr
Kommer att säljas nu i april 2020 för 1950000kr
Mäklararvode 3,5%
Hur räknar man det här?
Mvh Conny
Hej Conny.
Jag är lite osäker på hur man skall räkna eftersom du sålt av en bit av fastigheten.
Då måste du räkna ut ditt inköpspris/anskaffningspris för den delen av fastigheten som blev kvar efter det.
Du får nog ringa skatteverket med din fråga för jag kan inte ge ett 100%:igt svar tyvärr.
mvh admin på EKonomifokus
Hejsan,jag sålde min bostadsrätt förra året och har redan skickat min deklaration till skatteverket.Enligt räkningarna måste jag betala 223000 kr i vinstskatt. Mina frågor är: om jag väntar med att få en inbetalningskort från skatteverket(då blir det att jag inte betalar nu den 12februari)hur mycket ränta tillkommer 0m jag betalar efter jag fått inbetalningskortet?Och förresten när får man inbetalningskort?Är det i maj eller senare?Jag flyttade till Spanien förra året och köpte en lägenhet där och jag vill inte ha uppskov,däremot vill jag bli av med den här skulden till skatteverket redan nu.Är det klokare att bara skicka pengarna redan nu innan 12 februari till skatteverket?Tack&Hälsningar:Faezeh
Hej Faezeh.
Kostnadsräntan är 1,25 procent.
Den börjar räknas från och med den 13 februari 2020.
När du fått ditt slutskattebesked kan du beställa ett inbetalningskort.
Slutskattebeskedet får du i Augusti och skatten skall vara inbetald den 12 november 2020.
Betalar du in senast 12 februari slipper du kostnadsräntan. Om du vill kan du betala in pengarna redan nu.
Mvh admin på EKonomifokus
Om privat bostad : Småhus
När kan man dra nytta med avskrivningen som är ca 1% årligen ( om nu finns avskrivningen alltså ) ?
Tack !
Hej Hus.
Jag vet inte vad du menar med avskrivning?
Mvh admin på Ekonomifokus
Man kan alltså göra avdrag för mäklararvode, styling och så vidare.
Det jag undrar över, är om resor är avdragsgilla?
Mitt exempel, jag har flyttat till Norge och har kvar en bostadsrätt i Sverige. Kan jag då dra av resor till Sverige i samband med försäljning, visning, flyttstäd och kontraktssignering?
Hej Kent.
Ja, du kan dra av för resor som krävs för försäljningen.
Mvh admin på Ekonomifokus