Artikelns innehåll:
I tidningar och forum kan man ständigt läsa om utdelningsbolag och att det är en magisk formel för att bli rik på investeringar. Det är en stabil och trygg strategi men den är knappast magisk. Företag som delar ut pengarna har både för- och nackdelar.
- Utdelning (kr): Pengar som företaget delar ut till aktieägarna
- Direktavkastning (%): Utdelningen per aktie delat med aktiekursen
Artikelns innehåll:
1. Fördelar och nackdelar med utdelningsbolag
2. Att tänka på innan du investerar i utdelningsbolag
3. Stabila och bra utdelningsbolag – Listor
Fördelar och nackdelar
Fördelar är att du som aktieägare får ett kassaflöde som du kan återinvestera. Det ger en stabil värdetillväxt på ditt kapital. Det är dessutom ett bra tecken att ett företag genererar pengar varje år som delas ut och därmed skapar ett aktieägarvärde till dig som aktieägare.
Nackdelar kan vara att företag som delar ut pengarna inte ser någon möjlighet att återinvestera pengarna i det egna bolaget. Det gör ofta att tillväxten i bolaget blir lidande. Högutdelarna på börsen växer sällan särskilt kraftigt. Snabbväxande bolag använder oftast årets vinst eller åtminstone större delen av den till att investera sig fram till ännu mer tillväxt.
Det beror alltså på vilken strategi du har om du skall köpa högutdelarna eller inte.
Att tänka på innan du köper utdelningsbolag
Utdelningsbolag i all ära, men se upp med att köpa utdelningsbolag bara baserat på direktavkastningen. Du måste se till att bolaget faktiskt har råd att betala utdelningarna varje år. Vissa börsnoterade bolag delar ut mer pengar än de faktiskt gör i vinst. De fortsätter att dela ut pengar trots att de kanske egentligen inte har råd. Det gör man för att hålla aktieägarna nöjda. Då tar man av pengar som redan finns upparbetade i bolaget eller så får man låna pengar för att ha råd med utdelningarna.
Det är därför viktigt att undersöka kassaflödet hos de bolag som du vill köpa på grund av en hög direktavkastning. Du måste undersöka om den höga utdelningen är hållbar över tid och över hela konjunkturcykeln. Annars köper du kanske ett företag med 7 % i direktavkastning för att sedan se utdelningen sjunka och du kanske bara har 2 % i direktavkastning kvar. Då är investeringen helt plötsligt väldigt dålig.
Exempel:
Skogsbolaget AB:s aktier har ett pris på 100 kr/aktie. De senaste åren har företaget gjort en årlig vinst på 10 kr per aktie. De har delat ut 9 kr per aktie till aktieägarna varje år de senaste åren vilket innebär en direktavkastning på 9% nu när kursen är 100 kr/aktie. Fantastiskt bra!
Detta året har de dock tappat en stor kund vilket leder till att vinsten sjunker ner till 5 kr per aktie. Om företaget skall dela ut 90% av vinsten som tidigare så innebär det en utdelning på 4,5 kr per aktie. Direktavkastningen har då halverats till 4,5%.
När direktavkastningen halveras på grund av denna typ av omständigheter så kan man räkna med att aktien kommer att få en hel del stryk. Kanske faller den 30 – 40 % ner till 60-70 kr. Det tappet kommer äta upp flera års avkastning.
Man måste alltså vara påläst och försiktig. Man kan inte kallt räkna med att bolaget kommer kunna dela ut samma summa varje år. Givetvis gäller även det omvända. Om bolaget växer sin vinst så kan de dela ut mer och mer varje år.
Extrautdelningar
Ibland kan företag sälja av delar av företaget, sälja av en fastighet eller göra en vinst som är högre än väntat. Då kan företaget göra extrautdelningar. När du tittar på ett företags direktavkastning så måste du se till så att inte siffran beräknas på någon extrautdelning som gjorts. Då kan de se ut som att företaget delar ut jättemycket pengar men det vara bara en engångshändelse.
Tips
Skapar du konto både hos Nordnet.se och Avanza.se så kan du utnyttja bägge deras erbjudanden om avgiftsfri handel upp till en viss summa. Delar du upp dina pengar på två konton så kan du alltså handla med 0 kr i courtage (avgift) på en nästan dubbelt så stor totalsumma. Det är gratis att öppna konton både hos Nordnet och Avanza.
Listor med stabila utdelningsbolag / aktier 2021
Nedan följer några listor med olika utdelningsbolag. Tänk på att direktavkastningen kan ändra sig väldigt fort. Kika in på Nordnet och Avanza för att få uppdaterade direktavkastningar.
Listor:
1. Aktierna med högst direktavkastning just nu
2. Bolag i Sverige som höjt utdelningen många år i rad
3. Bolag i Sverige som inte behövt sänka utdelningen på många år
4. Övriga Stabila utdelningsbolag på Stockholmsbörsen
5. Utdelningsaristokrater i på den Amerikanska börsen
Klicka för att gå direkt ner till önskad lista
Högst direktavkastning just nu (2021-03-24)
| Aktie | Direktavkastning just nu |
| Concejo | 19,6 % |
| Veteranpoolen | 10,5% |
| Softronic | 10 % |
| Xavitech | 8,3 % |
| Björn Borg | 7,3 % |
| Capacent | 7,2 % |
| SJR | 6,8 % |
| Volvo B | 6,7 % |
| Coor Service | 6,5 % |
| Tethys Oil | 6,4 % |
| Poolia | 6,3 % |
| Lundin Energy | 6,3 % |
| Nordic Waterproofing | 6,2 % |
| Arctic Paper | 5,8 % |
Bolag som höjt utdelningen många år i rad
I denna lista finner du bolag som HÖJT sin utdelning i många år i rad. Företaget som klarar av att höja utdelningen varje år under lång tid är välmående företag med ständigt ökad vinst. Om företaget ökar utdelningen varje år kommer du tids nog att få lika mycket i utdelning varje år som du stoppade in i initial investering.
| Aktie | Antal år i rad som utdelningen höjts |
| Castellum | 23 |
| Vitec | 19 |
| Wihlborgs | 15 |
| Hexagon | 12 |
| JM | 12 |
Bolag som inte behövt sänka utdelningen på många år
I denna lista finner du bolag som INTE HAR SÄNKT sin utdelning på många år i rad. Många av företagen i listan har något enstaka år inte kunnat höja sin utdelning vilket gjort att deras höjningssvit brutits och de kvalar därför inte in i listan ovan. Det kan bero på engångshändelser som gjorde att de inte kunde höja något enstaka år. De har dock inte behövt sänka utdelningen på väldigt många år och det är ett styrketecken.
| Aktie | Antal år som de inte behövt sänka utdelningen |
| Atlas Copco | 37 |
| Assa Abloy | 25 |
| Swedish Match | 24 |
| Sweco | 22 |
| Nibe | 22 |
| Astra Zeneca | 21 |
| Fast Partner | 19 |
| ABB | 17 |
| Atrium Ljungberg | 15 |
| AAK | 15 |
| Intrum | 15 |
| Axfood | 12 |
Tips
Skapar du konto både hos Nordnet.se och Avanza.se så kan du utnyttja bägge deras erbjudanden om avgiftsfri handel upp till en viss summa. Delar du upp dina pengar på två konton så kan du alltså handla med 0 kr i courtage (avgift) på en nästan dubbelt så stor totalsumma. Det är gratis att öppna konton både hos Nordnet och Avanza.
Övriga Stabila utdelningsbolag
I denna lista finner du övriga stabila utdelningsbolag på Stockholmsbörsen
| Aktie | Sänkning av utdelningen |
| Alfa Laval | 1 st sänkning på 18 år |
| BTS | 1 st sänkning på 19 år |
| Beijer Alma | 1 st sänkning på 18 år |
| Beijer ref | 1 st sänkning på 19 år |
| Fenix Outdoor | 1 st sänkning på 27 år |
| Hufvudstaden | 1 st sänkning på 20 år |
| ICA | 2 st sänkningar på 17 år |
| Investor | 2 st sänkningar på 19 år |
| Lagercrantz | 1 st sänkning på 15 år |
| Latour | 3 st sänkningar på 36 år |
| Loomis | 1 st sänkning på 13 år |
| SCA | 2 st sänkningar på 71 år |
| Skanska | 2 st sänkningar 18 år |
| Softronic | 1 st sänkning på 14 år |
| Telia | 2 st sänkningar på 19 år |
| Wallenstam | 1 st sänkning på 26 år |
| ÅF Pöyry | 1 st sänkning på 18 år |
Amerikanska utdelningsaristokrater
En utdelningsaristokrat är ett företag som höjt utdelningen i minst 25 år i rad. Här är en lista med bolagen. Kungen av aristokraterna är Procter & Gamble som höjt sin utdelning varje år sedan 1957.
| Aktie | Året då utdelningshistoriken började | Bransch |
| Procter & Gamble | 1957 | Konsumentvaror |
| 3M | 1959 | Konglomerat |
| Coca Cola | 1963 | Konsumentvaror |
| Johnson & Johnson | 1963 | Hälsovård |
| Colgate-Palmolive | 1964 | Konsumentvaror |
| Mcdonalds | 1973 | Konsumentvaror |
| Pepsi | 1973 | Konsumentvaror |
| Abbvie | 1973 | Läkemedel |
| Consolidated Edison | 1975 | Råvaror (el) |
| Wal-Mart | 1975 | Konsumentvaror |
| Walgreen | 1976 | Apotek |
| AT&T | 1984 | Telekom |
| Chevron | 1986 | Råvaror (olja) |
| T. Rowe Price Group | 1987 | Kapitalförvaltning |
| Realty Income | 1996 | Fastigheter |
| W.P. Carey | 1998 | Fastigheter |
| Digital Realty | 2004 | Fastigheter |
Sprid alltid dina investeringar och risker
Vi rekommenderar alltid att man sprider sina investeringar (diversifierar) på olika tillgångar för att skapa en långsiktig och stabil avkastning över tid. I princip alla rika människor diversifierar sina investeringar.
Investera i aktier och fonder
Öppna konton helt kostnadsfritt hos Nordnet.se och Avanza.se för att kunna handla aktier och fonder. Skapa konto hos bägge två och handla avgiftsfritt (utan courtage) på ett större belopp.
Alternativa investeringar
På Lendify.se agerar du bank och lånar ut dina pengar till andra privatpersoner mot att du får en fin avkastning på pengarna.
Minsta insättning = 500 kr.
På Savelend.se investerar du i lån till företag, privatpersoner, inkassoportföljer & fakturaköp. Du får en hög avkastning & en bra riskspridning.
Minsta insättning = 500 kr.
Följ utvecklingen på våra egna investeringar
Vi på Ekonomifokus har egna portföljer hos alla de aktörer vi nämner ovan och du kan följa våra investeringar + deras utveckling på denna sida:
https://ekonomifokus.se/ekonomi/vara-investeringar-utveckling-och-statistik
