Beräkna vinst/förlust & skatt på hus

Fyll i dee   GRÖNA   fälten för att automatiskt beräna vinst eller förlust och skatt.

K5 kalkylator - räkna ut skatt

Ägarandel i procent av det sålda huset
=
%
1. Försäljningspris (enligt köpekontrakt)
+
2. Försäljningsutgifter (mäklararvode m.m.)
-
3. Inköpspris m.m.
-
4. Förbättringsutgifter: grundförbättringar t.ex. ny-, till- eller ombyggnad
-
5. Förbättringsutgifter: förbättrande reparationer och underhåll
-
6. Kaptialtillskott (samma som fältet högst upp)
-
7. Bostadsrättens andel av inre reparationsfond vid försäljning
-
8. Bostadsrättens andel av inre reparationsfond vid köpet
+
6. Vinst eller förlust
=
+/-
7. Ägarandel
=
+/-
8. Återföring av uppskovsbelopp
+
9. Vinst
=
10. Förlust
=
Skatt att betala
-
Skatt att få tillbaka
=


Skriv ut din K5 blankett efter att du fyllt i relevanta fält

Låt din mäklare hjälpa dig

Hjälp med deklarationen skall ingå i mäklarnas arvode. Jämför mäklarna och deras offerter på Hittamäklare.se. Offerterna kan du sedan nyttja för att förhandla om arvodet med den mäklare du vill anlita. Du förbinder dig inte till något och tjänsten är helt kostnadsfri.

Förklaringar

+ Ägarandel i procent av det sålda huset
I detta fält skall du fylla i din ägarandel i procent.
Äger du halva bostaden skall du fylla i 50, äger du hela skall du fylla i 100.
+ 1. Försäljningspris (enligt köpekontrakt)
Fyll i det pris som du sålde bostaden för.
+ 2. Försäljningsutgifter
Här fyller du den totala kostnad du haft för själva försäljningen.
Exempel:
- Mäklararvode
- Kostnad för ev besiktning eller värdering av bostaden inför en försäljning
- Kostnad för homestyling
- Advokatutgifter
- Kostnad för försäkring mot dolda fel
- Kostnader för resor som görs i syfte att sälja bostaden (exempelvis för visning, till mäklare, för att skriva på kontrakt och lämna nycklar)
+ 3. Inköpspris
Här fyller du i den totala kostnad du haft för inköp av bostaden
Exempel:
- Pris för bostaden
- Administrativa kostnader
- Kostnader för pantbrev och lagfart
- Tillval (vid köp av nyproduktion)
+ 4. Förbättringsutgifter: grundförbättringar t.ex. ny-, till- eller ombyggnad
Här fyller du i ny, till eller ombyggnationer som gjorts på bostaden under din tid som ägare.
I detta fält är hela summan 100% avdragsgill oavsett ålder.
Kravet för att en kostnad skall få ligga i detta fält är att det skett en värdehöjande FÖRÄNDRING av bostaden samt att totalsumman för alla förändringar under ett och samma år överstiger 5000 kr.
Exempel:
- Byggnation av altan
- Installation av en vitvara där det tidigare saknades denna typ av vitvara.
- Ombyggnad av rum
- Badrumsrenovering med kakel och klinker där det tidigare inte fanns kakel och klinker
- Förändring av planlösning
- Plattsättning
- Byggnation av lekstuga/Attefallshus/Friggebod
- Installation av parkettgolv där det tidigare låg plastmatta
- Vid arbeten utförda där du fått ROT-avdrag så får du ta med totalkostnaden EFTER ROT-avdrag i detta fält.
+ 5. Förbättringsutgifter: förbättrande reparationer och underhåll
Här fyller du i renoveringar och förbättringar som gjorts.
Kravet för detta fält är att renoveringen/förbättringen är MAX 5 år gammal samt att totalsumman för alla renoveringar under ett och samma år överstiger 5000 kr.
Skatteverket vill även att man skall göra ett ålder- och slitagesavdrag på renoveringen.
Detta är det dock nästan ingen som gör.
Exempel:
- Ommålning eller tapetsering
- Byte av köksluckor
- Byte av vitvaror
- Byte av golv
- Vid arbeten utförda där du fått ROT-avdrag så får du ta med totalkostnaden EFTER ROT-avdrag i detta fält.
+ 6. Ägarandel
Samma som fältet ovan. Här fyller du i din ägarandel av bostaden som säljs.
+ 7. Återföring av uppskovsbelopp
Om du har ett gammalt uppskov som skall beskattas så skall detta fyllas i här.
Ditt gamla uppskov adderas på din vinst/förlust från denna försäljning och ger en totalsumma.
+ Skatt att betala
Skatten är 22% av din vinst.
Denna skall sättas in på ditt skattekonto hos Skatteverket.
Helst skall beloppet sättas in INNAN februari för att undvika att betala en mindre ränta på beloppet till Skatteverket.
Kontakta skatteverket för mer info om hur du sätter in pengar på ditt skattekonto.
+ Skatt att få tillbaka
Om du gör en förlust på din bostadsfastighet/ditt hus så är halva den förlusten avdragsgill gentemot andra vinster och inkomster. 50% av din förlust blir alltså ditt förlustavdrag.
På de första 100.000 kronorna av förlustavdraget får du en skattereduktion på 30%. Dvs du får tillbaka 30.000 kr på skatten för de första 100.000 kronorna. På den del av förlustavdraget som överstiger 100.000 kr får du skattereduktion på 21%. Dvs du får tillbaka 21.000 kr på varje 100.000 kr som överstiger.

Här kan du ladda ner blanketten hos Skatteverket som PDF.

Betala inte onödigt mycket för mäklaren

Jämför mäklarna och deras offerter på Hittamäklare.se. Offerterna kan du sedan nyttja för att förhandla om arvodet med den mäklare du vill anlita. Du förbinder dig inte till något och tjänsten är helt kostnadsfri.

157 KOMMENTARER

  1. Hej

    Jag äger ett hus varvid jag gör en rejälvinst enligt kalkylatorn.

    Min plan var att flytta vinsten till ett utlandsboende. Men vinsten äts upp av skatten. Går det att få uppskov även om man placerar pengarna i en lägenhet utomlands (Thailand)

    • Hej Christian.

      Din nya bostad måste ligga inom EES-området. Thailand funkar därför inte.

      Mvh admin på EKonomifokus

  2. Min mor säljer sitt hus med rejäl vinst och med följd av det hög reavinst skatt. Hon planerar att köpa en lägenhet för ca 50% av vinsten. Får hon skjuta upp reavinstskatten för den delen hon investerar i ny bostad?

    • Hej Kakan.

      Nej. Den nya bostaden måste vara lika dyr eller dyrare än den hon säljer för att hon skall kunna skjuta upp hela vinsten.
      Om hon köper en ny bostad som är billigare än den hon säljer så gäller beräkningen: vinsten minus mellanskillnaden på den köpta och den sålda bostaden.

      Sök på ”uppskov” här på Ekonomifokus så har vi skrivit bra artiklar inom ämnet uppskov.

      Mvh admin på Ekonomifokus

  3. Hej om jag köpt in hus och tomt för 745000 sålt en bit av tomten hur skall jag då veta vad jag skall skatta för
    tomtens storlek var 2524kvm sålt 432kvm

    • Hej Bo.

      Jag är tyvärr lite osäker på hur man räknar där när det även är en byggnad iblandad.
      Jag får tyvärr be dig att slå Skatteverket en signal.

      Mvh admin på Ekonomifokus

    • Tips
      1. Hittamäklare.se - Jämför mäklarna och deras offerter
      2. Lånekoll.se - Jämför räntor på lånelöften för bolån & privatlån

  4. Hej, svärmor gav bort sitt hus till min fru. Gåvobrev och allt är registrerat hos skatteverket. Hur ska svärmor deklarera gåvan? Är det inköpspriset hon hade för länge sedan minus försäljningspris som är noll kronor?
    Tack för en bra sida!

    • Hej Peter.

      Svärmor skall inte deklarera något.
      Din fru tar över alla förutsättningar som svärmor hade och skall endast deklarera den dagen hon säljer huset.

      Dock kan det vara bra att göra en notis till Skatteverket i rutan ”övrigt” i deklarationen.
      Både svärmor och din fru kan göra en sådan notis i rutan övrigt.

      Mvhj admin på EKonomifokus

  5. Hej,
    Jag har gjort deklaration fastighetsförsäljning med förlust.
    Skatteverket har begärt förtydliganden (skickat mig en Förfrågan) som innehåller en kravlista på
    8 punkter (a – h v.g. se nedan). Jag har redan skickat en sammanfattning i Excel med specade kostnader fördelat årsvis.
    Skatteverket är inte nöjda med denna spec utan har begärt att jag specar enligt de 8 punkterna.
    Måste man verkligen acceptera denna skarpa byråkrati som införts på senare tid eller kan man överklaga redan nu. Jag har i och för sig samtliga kvitton som jag skulle kunna skicka till dem men har ingen tid eller energi att sitta och numrera helt i onödan. Hur skall jag kunna fördela förbrukningsmaterial spik, fästvinklar, skruv, färg, plåtarbeten mm.
    Tacksam för lite uppmuntrande coaching från er.

    Vänligen Hans

    a) fyll i SKV 2197
    b) kopior på kvitton, sortera kvitton årsvis numrerade så det framgår vad som hör samman ?
    c) utgifter för till och ombyggnad efterfrågar man ritningar ”före” och ”efter” om jag renoverat samtidigt skall jag speca kvitton fördelat på dessa olika aktiviteter och hur jag gjort fördelningen?
    d) installation av något som inte fanns tidigare vill man ha specat
    e) har jag bytt ut något som fanns tidigare speca årtal på det som byttes ut och tala om hur gammal den produkten var när jag köpte fastigheten
    f) har jag bytt något som anses vara en grundförbättring, åtgärd, handlingar, årtal på det utbytta ?
    g) beskriv fastighetens skick när jag köpte ?
    h) bifoga kopior på fakturor på mäklararvode mm, köpekontrakt och andra handlingar

    • Hej Hans.

      Du måste såklart skicka in kvitton och redovisa allt enligt skatteverkets krav.
      Självklart kommer du inte undan det. Det gäller alla.

      Mvh admin på Ekonomifokus

    • Tips
      1. Hittamäklare.se - Jämför mäklarna och deras offerter
      2. Lånekoll.se - Jämför räntor på lånelöften för bolån & privatlån

    • Hej! Jag undrar om kostnad för installation av Bergvärme kan räknas som en grundförbättringsutgift? Hälsningar Maria

    • Hej har sålt en stuga som vi fått år 2000 det finns inga kvitton på renovering när allt material är inskaffat av en bysåg och allt arbete har vi gjort själv har fotton på före och efter renoveringar och tillbyggnad gäller det och ska man skicka det med i deklarationen

      • Hej Mikael.

        Läs gärna våra andra artiklar om deklaration och vad som är avdragsgillt.
        Där finner du svar på dina frågor.

        Mvh admin på Ekonomifokus

    • Hej!
      Funderar på beräkningen av reavinstskatten på försäljning av småhus/byggnad på ofri grund (privatbostad).
      Vad gäller kvoteringsregeln i inkomstskattelagen 45:33? Tillämpar man den blir ju skatten lägre än 22% på mellanskillnaden efter avdrag. Är den inte tillämplig, eftersom den inte kommer upp i den interaktiva K5-blanketten?
      Vänlig hälsning!

      • Hej Anna.

        Inte en aning faktiskt.
        Våra K5 och K6 kalkylatorer är väldigt förenklade.
        Du får nog vända dig till Skatteverket med den frågan.

        Mvh admin på EKonomifokus

      • Tips
        1. Hittamäklare.se - Jämför mäklarna och deras offerter
        2. Lånekoll.se - Jämför räntor på lånelöften för bolån & privatlån

    • Hej,
      Om jag köper en tomt för 1 960 000 + lagfartskostnader om 30 225 kr.

      Vad blir skatten om jag under samma år säljer den för 2 200 000 kr?

      Vänliga hälsningar

      • Hej Rabi.

        Din vinst blir 209 775 kr.
        Skatten (22%) på den vinsten blir 46 150 kr

        Mvh admin på Ekonomifokus

    • Hej,
      Jag har övertagit en fastighet av mina föräldrar som gåva men med motgåva (revers) på 2.200.000.
      Byggvärdet på huset 1971 var ca 200.000 och sedan byggdes det på en våning 1978 för 200.000 och sedan 2008 så byttes taket från plåt till tegel för 150.000.
      Vad blir anskaffningsvärdet i deklarationen nu när jag säljer huset?
      mvh
      Marcus

      • Hej Marcus.

        En gåva mot betalning är ingen gåva om betalningen överstiger taxeringsvärdet.
        Om betalningen är högre än taxeringsvärdet det året som överlåtelsen skedde så räknas det som ett vanligt köp.
        Du får kika på skatteverkets hemsida.

        Mvh admin på EKonomifokus

        • Hej,
          Jag var lite otydlig. Huset byggdes av mina föräldrar 1971 men jag övertog det 2012.
          Taxeringsvärdet var högre än de 2.200.000 som jag betalade.
          mvh
          Marcus

          • Hej igen Marcus.

            Jag är tyvärr lite osäker på svaret så jag får be dig att ringa skatteverket med din fråga.

            Mvh admin på EKonomifokus

        • Tips
          1. Hittamäklare.se - Jämför mäklarna och deras offerter
          2. Lånekoll.se - Jämför räntor på lånelöften för bolån & privatlån

    • Hej
      Sålde mitt hus och gjorde en vinst på ca 725000, kan jag få uppskov med vinstskatten då jag köpte ett hus som var dyrare än det första, kan man göra en delinbetalning ?
      Mvh Christina

    • Hej! Jag har en frågeställning som någon god själ gärna får hjälpa mig med. Innan jag insåg att det finns en K5 för hus/villa så provade jag våra värden i en K6 blankett. Vi gjorde en förlust på cirka 700 tkr när vi flyttade i år (2019) från ett hus till en lägenhet då vi renoverade rätt mycket i huset men fick den såld för mer eller mindre samma pris och då dessutom inte ens inräknat lagfart, pantbrev och mäklararvode. I K6-dokumentet så stod det att jag/vi får cirka 190.000 kr tillbaka på skatten, vilket ändå kändes som en lättnad då man gjort en stor förlust. Sen insåg jag att en K6 är för bostadsrätter och provade denna (K5) istället och fyllde i exakt samma värden. Men till min förvåning får vi alltså istället 60.000 kr tillbaka. Min fråga är: varför? Varför är förlust mer ”fördelaktigt” för hus kontra lägenheter? Eller är det renoveringarna i sig som liksom inte ses lika värda? Eller vad skiljer?

      • Hej Ashkan.

        Jag såg nu att det är fel i programmeringen av kalkylatorerna.
        En förlust är lika mycket värd oavsett om det är ett hus eller en bostadsrätt som säljs.

        Mvh Admin på Ekonomifokus

      • Tips
        1. Hittamäklare.se - Jämför mäklarna och deras offerter
        2. Lånekoll.se - Jämför räntor på lånelöften för bolån & privatlån

    • Hej min fru ärvde ett hus efter sin far och fick lagfarten överskriven till sig. nu har vi sålt huset skall vi dela på vinsten eftersom vi är gifta

      • Hej Lars.

        Jag vet inte om detta är en fråga eller ett konstaterande från dig men jag utgår ifrån att det är en fråga.
        Svaret är att ni äger huset tillsammans (och därmed delar på vinsten efter skatt) om inte arvet var bestämt som enskild egendom.
        Det är dock bara din fru som skall deklarera affären om det är hon som står som lagfaren ägare.

        Mvh admin på Ekonomifokus

    • Hej!
      Vi har separerat och sålt lägenheten. Då jag hade vinst och uppskov från tidigare försäljning när vi köpte vår gemensamma bostad gick vi tidigt till en familjejurist och skrev samboavtal och skuldebrev enligt konstens alla regler där vi äger 50% var av lägenheten men mitt ex blev skyldig mig 500 000. Skulden skulle betalas tillbaka, utan ränta eller dyl, vid separation eller försäljning.
      Min fråga är nu hur man redovisar detta i deklarationen när vi på papper står som 50/50 ägare? För enkelhetens skull kan vi säga att vinsten var 2 000 000. Mitt ex vill förstås bara betala skatt för sin reella vinst på 500 000 och jag som använt hela min vinst på 1 500 000 till ny lägenhet vill ju ha möjlighet att ansöka om uppskov på hela det beloppet.

      • Hej Emil.

        I deklarationen skall inget sådant tas upp.
        Skatteverket bryr sig inte om era avtal.
        Avtalen ni har mellan er påverkar inte dina uppskovsmöjligheter.

        Mvh admin på EKonomifokus

    • Tips
      1. Hittamäklare.se - Jämför mäklarna och deras offerter
      2. Lånekoll.se - Jämför räntor på lånelöften för bolån & privatlån

    • Hej!
      Jag och mitt ex separerade 12/7-17 . Huset köptes tillsammans 2011 för 480 tusen. Jag löste ut honom med 200 tusen kr och Vi skrev på sk. Bodelningsavtal utan jurister för vi kom tillsammans överens om detta belopp och efter vi skilt oss och jag övertog fastigheten och fick då ta nya lagfartskostnader osv…för detta plus 1 gång till då jag skulle renovera altanen för två år sedan….är dessa avdragsgilla? …och hur räknar jag hans 200 tusen i husaffären då jag löste ut honom?
      Sålde fastigheten nu i höstas oktober för 1 milj och skrev på 10/1-20 och ska nu deklarera för huset.
      Vi köpte huset för 480 tusen 2011 och det har gjorts många ny-/ till-och ombyggnader och förbättrande reparationer och underhåll under dessa år på huset som är avdragsgilla.
      Men hur räknar jag ut hur mycket jag har fått betala för huset då detta var en bodelning som vi kom överens om?
      Med vänlig hälsning, Tilli

      • Hej Riitta.

        När ni gör en bodelning så tar du över hans inköpspris.
        Ditt totala inköpspris för bostaden är alltså 480.000 kr.
        Det är samma sak som gäller vid gåva, dvs man övertar inköpspriset från den andra parten.

        Ja alla dina lagfartskostnader är avdragsgilla.

        Mvh admin på Ekonomifokus

    • Hej
      Har sålt hus och undrar om det går att dra av gräsmatta vi köpte på rullar? Vi köpte alltså nytt och det fanns ingen trädgård.
      Tack på förhand
      Hälsningar Anneli

    • Hej!
      Vi köpte huset tillsammans för 480 tusen 2011 och sedan löste jag ut honom ur huset för 200 tusen enligt vår överenskommelse. Så hur räknas detta ut? Har ju då gett 680 tusen för huset!
      Med vänlig hälsning, Tilli

      • Hej Ritta.

        Nej det har du inte.
        Ditt första inköp var när du köpte 50% av huset för 240.000 kr och ditt andra inköp var när du köpte ut hans del (50%) för 200.000 kr, dvs DU har betalt 440.000 kr för huset.
        Men som sagt det spelar ingen roll.

        Du tar över hans inköpspris när du via bodelning tar över hans del av bostaden.
        Dvs ditt inköpspris blir 240.000 kr + 240.0000 kr = 480.000 kr.

        480.000 kr är ditt inköpspris.

        Mvh admin på EKonomifokus

      • Tips
        1. Hittamäklare.se - Jämför mäklarna och deras offerter
        2. Lånekoll.se - Jämför räntor på lånelöften för bolån & privatlån

    • Hej! Andreas
      Jag skrev att vi köpt huset tillsammans för 480 tusen och jag vet att jag övertar dem.
      Men min fråga är … hur görs eller räknas det i deklarationen med de 200 tusen jag löste/köpte ut honom för
      i min deklaration nu?
      Jag har ju då gett 480 + 200 tusen = 680 tusen. Jag fick ta nya lån och pantbrev osv…
      Med vänlig hälsning, Riitta

      • Hej igen Ritta.

        Du gjorde en bodelning så de 200.000 kronorna skall inte blandas in i skatteberäkningen.
        Ditt inköpspris som du skall fylla i din deklaration är 480.000 kr.

        Mvh admin på EKonomifokus

    • Hej Andreas,
      Vi har sålt vårt hus 2019.Hösten 2018 fick vi fiberkabel .Kan jag drar av den kostnaden om jag räknar bort Rot och Rut ? I så fall under pkt 4 eller 5 på K5 ?
      Mvh Franziska

    • Tips
      1. Hittamäklare.se - Jämför mäklarna och deras offerter
      2. Lånekoll.se - Jämför räntor på lånelöften för bolån & privatlån

    • Hejsan, vi fick ett rivningsobjekt som gåva 2016 alltså tomt och ett delvis rasat hus i samband med dödsfall. det gjordes arvsskifte osv som vi betalade samt lagfartskostnader för att få tomten utav släkting, 2019 sålde vi tomten då vi inte har haft tid eller ork att bygga där, vi sålde för 50000.
      kan vi räkna av arvsskiftekostnaderna samt lagfarterna eftersom det var det vi betalade för fastigheten?
      och måste vi styrka de avgifterna? vi hittar inga papper på kostnadern, men mins att det var tot 8950:-
      och är det lika hög procentsats när vinsten är strax över 40000, känns mycket med nästan 9000 i skatt för att sålt en fastighet för 50000.
      mvh

      • Hejsan.

        Jag är osäker men tror inte att kostnaden för arvsskiftet kan dras av. Du får nog fråga skatteverket om den.
        Kostnaden på 825 kr för lagfarten kan du dra av.

        Skatten är 22% så en vinst på 40.000 kr ger 8800 kr i skatt. Den är samma oavsett storleken på vinst tyvärr.

        Mvh admin på Ekonomifokus

    • Ställer en följdfråga bara. Är skatten 22% även då det handlar om en tomt med obeboelig rasad fastighet med byggvärde 0kr?. Tänker mig lite vad det är för skillnad på att sälja en gräsmatta jämnfört med att ex sälja en bil.

    • Hejsan Andreas

      Ska fylla i K5 blankett för försäljning av småhus. Jag och min bror äger 50% var och har sålt nu huset för 3 Msek, men jag köpte in mig något senare och därmed ett annat inköpspris. Som jag förstår ska jag fylla i beloppen 1-6 som individuella, vilket jag även kryssar in. Alltså jag fyller in min del av försäljningspriset (1,5 Msek), utgifter (25 000 sek)och inköpspriset (600 000 Sek), men även fyller i att min ”Ägarandel i procent av det sålda huset” är 50%. Dock blir vinsten lite märkligt låg enligt beräkningen på er 5K blankett online, vinsten blir bara 437 500 och skatt på 96 250.
      Stämmer verkligen detta? eller ska jag skriva ägarandel 100%?
      Mvh
      Alec

      • Hej Alec.

        Ja om du använder de siffrorna du nämner, dvs 1,5 miljoner som försäljningspris, 600k som inköpspris och 25k i kostnader så skall du köra på 100% både i fältet uppe till höger och i ruta 7 för att beräkningen skall bli rätt.
        Din vinst blir 875.000 kr och skatten att betala är 192 500 kr.

        De fält där man väljer om det är gemensamma eller individuella uppgifter är inte aktiverat i nuläget.

        Mvh admin på Ekonomifokus

      • Tips
        1. Hittamäklare.se - Jämför mäklarna och deras offerter
        2. Lånekoll.se - Jämför räntor på lånelöften för bolån & privatlån

    • Hur lång tid efter försäljning har man på sig att deklarera förlust av fastighet? Har av privata skäl inte blivit gjort än.

      • Hej Christina.

        Om du skrev kontrakt på bostaden under 2019 var sista dagen att deklarera den 4 maj 2020.
        Om du skrivit kontraktet på bostaden under 2020 så skall det deklareras senast i maj 2021.

        Mvh admin på Ekonomifokus

    • Hej

      Jag har hjälp min mamma att sälja sitt hus. Hon äger det 100% ( efter att tagit över hela lagfarten efter makes bortgång)
      Min fråga är;
      Min Pappa som var yrkesbetongarbetare , har under sin livstid , Gjutit platta till garage, och även på en utbyggnad av befintligt hus. Han har i stort sett byggt allt själv. Kan man ta med arbetskostnaden för eget arbete i deklarationen?

    • Tips
      1. Hittamäklare.se - Jämför mäklarna och deras offerter
      2. Lånekoll.se - Jämför räntor på lånelöften för bolån & privatlån

Ställ en fråga

Please enter your comment!
Please enter your name here