Beräkning av vinst/förlust & skatt – bostad

Beräkna vinst och förlust på bostad

Vid försäljning av bostadsrätter och hus betalar man 22% i skatt på vinsten som blir kvar efter alla avdrag.

Deklarationen av försäljningen skall göras året efter köpekontraktet undertecknas.
Alltså, om du skriver kontraktet för försäljningen 2020 så skall denna affär deklareras under våren 2021.

Våra kalkylatorer som räknar ut vinst/förlust & skatt åt dig:
Kalkylator för bostadsrätt
Kalkylator för hus & fastighet

Avdragsgilla kostnader vid skatteberäkning

När man säljer en privatbostad kan man dra av följande kostnader för att minska sin vinst eller öka sin skattemässiga förlust:

  1. Renoveringar/förbättringar
  2. Ny-, till- och ombyggnader
  3. Försäljningskostnader
  4. Inköpskostnader

Läs mer om vilka avdrag du kan göra
Läs mer djupgående om alla de olika avdragsgilla kostnaderna i vår artikel om ämnet:
Vad får man dra av vid deklaration av bostadsförsäljning

Räkneexempel bostadsrätt

Försäljningspris 1 500 000 kr
– Inköpspris 800 000 kr
– Inköpskostnader 1600 kr (administrativa kostnader)
– Renoveringar 50.000 kr
– Ombyggnad 30 000 kr
– Försäljningskostnader 50.000 kr (mäklararvode, styling osv)
– Kapitaltillskott 16 000 kr
– Underhållsfond 5 000 kr
= Total vinst efter avdrag: 547 400 kr
= Skatt att betala: 120 428 kr (22% av vinsten)

Kalkylator
Använd vår kalkylator för att beräkna vinst/förlust & skatt på din egen bostadsrätt:
kalkylator bostadsrätt

Betala inte onödigt mycket för mäklaren
Hemsidan Hittamäklare.se hjälper dig att samla in offerter och att jämföra de olika mäklarna som är aktiva i ditt område. Dessa offerter kan du sedan nyttja när du skall förhandla om arvodet med den mäklare du vill anlita. Det är helt gratis att använda Hittamäklare.se och man förbinder sig inte till något när man fyller i en ansökan.

Räkneexempel villa (friköpt bostad)

Försäljningspris 2 000 000 kr
– Inköpspris 1 000 000 kr
– Inköpskostnader 65 000 kr (besiktning, lagfart, pantbrev osv)
– Renoveringar 100.000 kr
– Tillbyggnad 200 000 kr
– Försäljningskostnader 80.000 kr (mäklararvode, styling osv)
= Total vinst efter avdrag: 555 000 kr.
= Skatt att betala: 122 100 kr (22% av vinsten)

Kalkylator
Använd vår kalkylator och räkna ut vinst/förlust samt skatt på din egen villa:
kalkylator hus & fastighet

Kommer du att göra förlust på bostaden?

Vi har även en artikel här på Ekonomifokus om att beräkna förlust vid försäljning av bostad. Kika in den om du vill läsa mer om förluster och förlustavdrag vid bostadsförsäljning.

Skjuta upp vinstskatten – uppskov

I vissa fall kan du skjuta upp betalningen av vinstskatten, det kallas att göra uppskov. Läs mer om uppskov och använd våra smidiga uppskovs-kalkylatorer i vår artikel om: Uppskov

Vad händer om man fuskar eller gör fel i deklarationen?

Vid mindre fusk eller fel i deklarationen blir man normalt inte bestraffad.
Skatteverket brukar helt enkelt bara neka avdraget.

Om jag förstått detta rätt så fungerar reglerna såhär:
Begår man ett allvarligt uppenbart fusk i deklarationen så riskerar man att få ett skattetillägg som straff. Skattetillägget är 40 procent på den skatt som undanhållits tack vare de felaktiga uppgifterna.

Exempel:
Om du gjort ett avdrag på 10.000 kr som är felaktigt så riskerar du att få betala skatten på 2200 kr plus skattetillägget på 880 kr.

Ska du sälja din bostad rekommenderar vi att du först jämför mäklarna och deras arvoden på Hittamäklare.se.

Före detta fastighetsmäklare med mångårig erfarenhet av yrket och branschen. Besitter även djupgående kunskaper inom börs, aktier och investeringar.

246 KOMMENTARER

  1. Man kan alltså göra avdrag för mäklararvode, styling och så vidare.
    Det jag undrar över, är om resor är avdragsgilla?

    Mitt exempel, jag har flyttat till Norge och har kvar en bostadsrätt i Sverige. Kan jag då dra av resor till Sverige i samband med försäljning, visning, flyttstäd och kontraktssignering?

  2. Om privat bostad : Småhus

    När kan man dra nytta med avskrivningen som är ca 1% årligen ( om nu finns avskrivningen alltså ) ?

    Tack !

  3. Hejsan,jag sålde min bostadsrätt förra året och har redan skickat min deklaration till skatteverket.Enligt räkningarna måste jag betala 223000 kr i vinstskatt. Mina frågor är: om jag väntar med att få en inbetalningskort från skatteverket(då blir det att jag inte betalar nu den 12februari)hur mycket ränta tillkommer 0m jag betalar efter jag fått inbetalningskortet?Och förresten när får man inbetalningskort?Är det i maj eller senare?Jag flyttade till Spanien förra året och köpte en lägenhet där och jag vill inte ha uppskov,däremot vill jag bli av med den här skulden till skatteverket redan nu.Är det klokare att bara skicka pengarna redan nu innan 12 februari till skatteverket?Tack&Hälsningar:Faezeh

    • Hej Faezeh.

      Kostnadsräntan är 1,25 procent.
      Den börjar räknas från och med den 13 februari 2020.

      När du fått ditt slutskattebesked kan du beställa ett inbetalningskort.
      Slutskattebeskedet får du i Augusti och skatten skall vara inbetald den 12 november 2020.

      Betalar du in senast 12 februari slipper du kostnadsräntan. Om du vill kan du betala in pengarna redan nu.

      Mvh admin på EKonomifokus

    • Tips
      1. Hittamäklare.se - Jämför mäklarna och deras offerter
      2. Lånekoll.se - Jämför räntor på lånelöften för bolån & privatlån

  4. Hej

    Jag äger en skogsbruksfastighet som jag köpte 2006. Då var det 125hektar med mark med och jag har sålt mark samt renoverat och byggt till garage.

    Köp 1225000kr
    Sålde av mark för 725000kr
    Renoverat för 400000kr
    Byggt garage för 500000kr
    Kommer att säljas nu i april 2020 för 1950000kr
    Mäklararvode 3,5%

    Hur räknar man det här?

    Mvh Conny

    • Hej Conny.

      Jag är lite osäker på hur man skall räkna eftersom du sålt av en bit av fastigheten.
      Då måste du räkna ut ditt inköpspris/anskaffningspris för den delen av fastigheten som blev kvar efter det.
      Du får nog ringa skatteverket med din fråga för jag kan inte ge ett 100%:igt svar tyvärr.

      mvh admin på EKonomifokus

  5. Hej
    Mina föräldrar sålde förra året våran lägenhet och fick vinst på den. Eftersom att lägenheten var på min mammas namn så fick hon pengarna och dom skattade hon direkt efter försäljningen. Vinsten delades mellan de båda för handpenning till två nya lägenheter.
    Min fråga är angående skattedeklareringen nu ett år senare, eftersom att min pappa till synes utan försäljning fick pengar insatt på kontot. Vad behöver han göra för att inte bli skyldig till återbetalning eftersom att vinsten som sattes i hans konto redan var skattad?

    • Hej Benna.

      Ingenting.
      Om din mamma stod som ensam ägare av bostaden så är det hon som skall betala all vinstskatt (precis som hon gjort).
      De pengar som blir kvar efter skatt kan de dela upp 50/50 så som de gjort.

      Mvh admin på Ekonomifokus

    • Tips
      1. Hittamäklare.se - Jämför mäklarna och deras offerter
      2. Lånekoll.se - Jämför räntor på lånelöften för bolån & privatlån

    • Hej
      På Skatteverkets hemsida står det att jag ska betala 25% i skatt efter gjorda avdrag eller 30% på 5/6 av vinsten. Ni skriver att jag ska betala 22% hur räknar ni då?

      Vänliga hälsningar
      Rolf

      • Hej Rolf.

        22/30 delar av vinsten skall beskattas med 30%.
        Det blir 22 %.

        Mvh Admin på EKonomifokus

    • Hej, tack för bra info!

      Har fråga kring avdrag på vinst vid bostadsrättsförsäljning. Vi gjorde en stor garderobsvägg (inbyggd) för mer än 5 år senan. Kan utgiften för denna dras av som grundförbättrande?
      Mvh
      Malin

      • Hej Malin.

        Jag hade dragit av det som ny- till- och ombyggnad (grundförbättring).
        Det borde vara korrekt att dra av den där enligt min bedömning.

        Mvh admin på Ekonomifokus

    • Hej.
      En snabb fråga. Om jag säljer mitt fritidshus för lika mycket som jag köpte det för. Vad gäller då?
      Mvh/Sören

      • Hej Sören.

        Du skall ändå deklarera försäljningen och du skall göra de avdrag som du kan.
        Om du inte gör någon vinst så behöver du inte betala någon vinstskatt.
        Om du gör förlust efter alla avdrag så kan du få tillbaka en del av den förlusten genom att dra av förlusten mot din inkomst av tjänst.

        Mvh admin på Ekonomifokus

      • Tips
        1. Hittamäklare.se - Jämför mäklarna och deras offerter
        2. Lånekoll.se - Jämför räntor på lånelöften för bolån & privatlån

    • Förtvivlad! I förvirringen efter min makes hastiga oväntade död började jag i all hast röja i vår villa. Omedvetet råkade jag bland andra pärmar från studier o anna slänga ALLA pärmsr med sparade
      fakturor på 30 års! renoveringar.
      Villan är ej såld än. Vad skall jag göra?
      Tacksam för råd
      Solvig

      • Hej Solvig.

        Du kan yrka öppet.
        Dvs du gör alla avdrag när du deklarerar men skriver en notering att du råkade slänga alla kvitton och fakturor.
        Har du tur så godkänner Skatteverket dina avdrag.

        Mvh admin på Ekonomifokus

    • Hej, jag ska deklarera försäljnig av fritidshus åt ett dödsbo, men saknar många viktiga papper/kvitton. Har förstått att jag göra avdrag för Pantbrev och Lagfart, men var får jag redan på kostaderna för detta? Har lantmäteriet/banken uppgift om detta? Ytterligare grundförbättringar är att det borrades egen brunn, sattes in mulltoa och gjorts tillbyggnationer. Har du några tips om hur mycket jag kan yrka på när kvitton saknas?

      • Hej Carola.

        Ja du får ta reda på när lagfart och pantbrev betalades och vilken summa. Det borde du kunna få fram från lantmäteriet.
        Jag kan inte bedöma kostnaderna för de grundförbättringar du nämner tyvärr.

        Mvh admin på EKonomifokus

      • Tips
        1. Hittamäklare.se - Jämför mäklarna och deras offerter
        2. Lånekoll.se - Jämför räntor på lånelöften för bolån & privatlån

    • Hej!
      Jag undrar om jag försäljer min bostad i november eller desember 2020. Jag får betalad 10%handspenner i 2020 och rest 90% får jag betalad i 2021. Ska jag betalar skatt på vinsten i skatteåret 2021 eller 2022?
      Hälsning

      Faramarz

      • Hej Faramarz.

        Man räknar från det datum då kontraktet skrivs.
        Du skall alltså betala skatten 2021 om kontraktet skrivs under 2020.

        Mvh admin på Ekonomifokus

    • Hej,

      Hur ska kostnader för försäljning av hus fördelas om ena parten (dödsbo)äger 1/3 och andra 2/3. Det finns inga lån på huset. Delas mäklararvode mm 50/50 eller enl ägarandel. Vinsten vid försäljning ska självklart delas enl ägarandel.

      Med vänlig hälsning
      Eva

      • Hej Eva.

        kostnaderna fördelas den enligt ägarandelen.
        Om vinstens skall fördelas enligt ägarandelen skall även kostnader fördelas enligt ägarandelen.

        Mvh admin på Ekonomifokus

    • Tips
      1. Hittamäklare.se - Jämför mäklarna och deras offerter
      2. Lånekoll.se - Jämför räntor på lånelöften för bolån & privatlån

      • Hej Christoffer.

        Nej det kan du inte. Jag är dock inte 100% säker så du får ringa skatteverket om du vill ha ett 100% säkert svar.

        mvh admin på Ekonomifokus

    • Hej!

      Mina föräldrar sålde 2017 en villa med vinst. Tror att dom betalat vinstskatten redan på den försäljningen. Dom köpte samma år en bostadsrätt som dom nu kommer att sälja med förlust. Kan dom göra något mer än ”normalt” förlustavdrag för bostadsrätten när dom ska deklarera?

      MVH

      Cecilia

      • Hej Cecilia.

        Om de gjorde uppskov på vinsten från villan så kan de kvitta förlusten mot uppskjuten vinst.
        Om de inte gjorde uppskov så går det inte. Då är det endast vanligt förlustavdrag som gäller.

        Mvh admin på Ekonomifokus

      • Hej Magda.

        Handpenningen har inget med deklarationen att göra.
        Din bostadsaffär skall deklareras precis som vanligt.

        Mvh admin på Ekonomifokus

      • Tips
        1. Hittamäklare.se - Jämför mäklarna och deras offerter
        2. Lånekoll.se - Jämför räntor på lånelöften för bolån & privatlån

    • Hej, jag har presis sålt mitt hus. Om jag renoverade taket för 10 år sedan och köket 8 år sedan. Får jag dra av den från vinstskatten? Mvh

Ställ en fråga

Please enter your comment!
Please enter your name here